Avocat pénaliste à Paris Droit Pénal Barreau de Paris Nicolas PAGANELLI

Blanchiment d’Argent Avocat Paris : Défendre une Infraction Économique aux Frontières du Droit

Le blanchiment d’argent : un enjeu clé du droit pénal financier

Le blanchiment d’argent est l’une des infractions les plus scrutées par les autorités judiciaires françaises et internationales. Définie par l’article 324-1 du Code pénal, cette infraction vise toute opération visant à dissimuler l’origine frauduleuse de fonds obtenus illégalement.

Mais à l’ère de la digitalisation et des cryptomonnaies, les techniques de blanchiment se diversifient et rendent les dossiers plus complexes.

🔹 Blanchiment par le secteur immobilier : Acquisition de biens via des sociétés-écrans ou des montages offshore.
🔹 Usage des cryptomonnaies : Anonymisation des transactions grâce au Bitcoin, Monero ou Ethereum.
🔹 Micro-structuration bancaire : Dépôts fractionnés sur différents comptes pour éviter les seuils de détection des banques.

Me Nicolas PAGANELLI, avocat pénaliste à Paris, accompagne ses clients dans la défense de ces affaires complexes, où la maîtrise du droit pénal des affaires et de la finance est indispensable.


Dépôt d’espèces sur un compte bancaire : un risque sous-estimé

L’une des erreurs les plus fréquentes des particuliers ou des entrepreneurs est de penser qu’un simple dépôt d’espèces sur un compte bancaire est sans conséquence. Pourtant, un dépôt non justifié peut suffire à éveiller les soupçons de blanchiment d’argent.

📌 Exemple concret : Un entrepreneur encaisse régulièrement des paiements en espèces liés à une activité commerciale légale, mais ne les déclare pas. Lorsqu’il décide de déposer une somme importante en banque, la cellule TRACFIN (chargée de la lutte contre le blanchiment en France) peut alerter les autorités. S’il ne peut justifier l’origine des fonds, il risque une mise en examen pour blanchiment.

L’avocat : une protection essentielle pour éviter les erreurs fatales

L’accompagnement d’un avocat spécialisé en blanchiment d’argent est essentiel dans ce type de situation :

Prévention des risques : Vérification de la conformité des opérations bancaires et conseils pour éviter un signalement à TRACFIN.
Assistance en cas d’audit bancaire : Défense proactive face à une enquête préliminaire pour blanchiment.
Stratégie de défense en cas de mise en examen : Contestation des charges et protection des droits du client.


Comment l’avocat pénaliste défend un dossier de blanchiment d’argent ?

Contrairement aux idées reçues, le blanchiment ne concerne pas uniquement le grand banditisme. Des chefs d’entreprise, investisseurs ou commerçants peuvent être accusés à tort, simplement en raison d’opérations bancaires mal documentées.

Les axes de défense de Me PAGANELLI :

🔹 Démonstration de l’origine licite des fonds : L’objectif est de prouver que les sommes déposées ou transférées proviennent d’une activité légale.
🔹 Contestation des éléments à charge : Si l’enquête repose uniquement sur des présomptions, la défense peut démontrer l’absence d’intention frauduleuse.
🔹 Violation des droits de la défense : Certaines procédures d’enquête sont entachées de vices, pouvant conduire à une annulation des poursuites.


Exemple récent : La Cour de cassation a rappelé en 2023 que la seule absence de déclaration fiscale ne suffisait pas à établir un blanchiment. Un bon avocat saura utiliser la jurisprudence pour démonter l’accusation.


Pourquoi choisir Me Nicolas PAGANELLI ?

En tant qu’avocat expert en blanchiment d’argent à Paris, Me PAGANELLI adopte une approche rigoureuse et stratégique pour défendre ses clients face à des accusations lourdes de conséquences.

🔹 Expérience en droit pénal financier et droit bancaire
🔹 Maîtrise des enquêtes TRACFIN, PNF et Europol
🔹 Défense proactive pour éviter la mise en cause de ses clients


Vous êtes mis en cause pour blanchiment d’argent ou suspecté d’une opération irrégulière ? Ne laissez pas la procédure vous dépasser ! Contactez Me Nicolas PAGANELLI pour une défense efficace et discrète.

📍 Cabinet situé à Paris – Intervention rapide en cas d’urgence
📞 Contactez-nous dès maintenant pour une consultation confidentielle.